금융8 고객확인절차(KYC)란? 중요한 이유, 절차 예시 경제 뉴스를 보다 보면 "KYC"라는 용어를 종종 접하게 됩니다.KYC는 "Know Your Customer"의 약자로, 우리말로는 "고객확인절차"라고 합니다.KYC는 금융기관이나 기업이 고객의 신원을 확인하는 절차를 의미합니다.이번 글에서는 KYC가 무엇인지, 왜 중요한지, 그리고 어떻게 이루어지는지에 대해 쉽게 이해할 수 있도록 예시를 들어 설명해보겠습니다.고객확인절차(KYC)란?고객확인절차(KYC)는 금융기관이나 기업이 고객의 신원을 확인하고, 고객이 제공한 정보가 정확한지 확인하는 과정을 말합니다.KYC 절차는 돈세탁 방지, 테러 자금 조달 방지, 사기 예방 등을 위해 매우 중요합니다.이를 통해 금융기관은 고객의 신원을 정확히 파악하고, 불법적인 활동을 사전에 차단할 수 있습니다.경제 금융 용어에.. 2024. 5. 22. 거액익스포저 규제란? 중요성, 영향, 예시 1. 거액익스포저 규제란?거액익스포저 규제는 은행이나 금융기관이 단일 고객이나 그룹에게 과도한 금액을 빌려주는 것을 제한하는 규정입니다.이 규제의 목적은 금융기관이 하나의 고객이나 프로젝트에 과도하게 의존하는 것을 방지하여, 해당 고객이나 프로젝트가 실패했을 때 금융기관이 큰 손실을 입는 것을 막는 데 있습니다.경제 금융 용어에서 뜻은 다음과 같습니다.은행의 특정 차주 등에 대한 신용공여가 과대한 경우 해당 거래상대방의 채무불이행 등의 발생시 해당 은행의 자본건전성을 심하게 훼손할 가능성(편중리스크)이 있다. 바젤Ⅱ에서는 이러한 편중리스크를 직접 규율하지 않고 각국 감독당국이 편중리스크를 점검･관리하도록 하였다. 우리나라는 은행법상 동일인･동일차주 신용공여 한도 제도를 통해 편중리스크를 관리하고 있다. .. 2024. 5. 13. 거액결제시스템이란? 중요성, 영향, 작동방식 1. 거액결제시스템이란?거액결제시스템은 일정 금액 이상의 대규모 금융 거래를 처리하기 위해 사용되는 전자적 결제 시스템입니다.이 시스템은 주로 은행 간, 정부 기관, 대기업 간의 큰 금액의 자금 이체에 사용됩니다.거액결제시스템은 실시간으로 거래가 이루어지며, 각 거래는 즉시 최종적으로 처리됩니다.경제 금융 용어에서 뜻은 다음과 같습니다.거액의 자금이체가 참가기관 간에 자기계산으로 또는 고객을 대신하여 이루어지는 자금이체시스템을 말한다.거액결제시스템(large-value funds payment system)은 실제로 결제되는 지급지시에 최소금액이 설정된 것은 아니나 일반적으로 금융시장에서 이루어진 금융기관간 콜거래, 증권 또는 외환매매 등 거액거래에 따른 대금결제를 다루기 때문에 건당 결제금액이 매우 크.. 2024. 5. 13. 거시건전성 정책 이란? 중요성, 영향, 예시 1. 거시건전성 정책이란?거시건전성 정책은 금융 시스템의 안정성을 유지하기 위해 정부나 중앙은행이 취하는 조치를 말합니다.이 정책의 주요 목표는 금융 위기를 예방하고, 시장에서의 과도한 위험 행동을 제어하여 경제 전체의 안정을 보장하는 것입니다.간단히 말해, 거시건전성 정책은 큰 경제적 충격이나 위기가 발생하기 전에 미리 대비하는 것을 목표로 합니다.경제 금융 용어에서 뜻은 다음과 같습니다.개별 금융회사의 부실 방지를 목적으로 하는 미시건전성정책(microprudential policy)과 달리 경제전체의 금융안정을 위해 시스템 리스크(systemic risk)를 억제하는 정책을 의미한다.구체적으로 거시건전성정책(macroprudential policy)의 목표는 시스템 리스크에 대한 선제적 대응, 과도.. 2024. 5. 13. 이전 1 2 다음
